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【股票理財小知識】為什么投資股票?

2014年10月14日 17:09   閱讀:2929
作者: 黃婷   http://www.cltawh.tw/user/space?oid=21886

股市的發展歷程中,一直伴隨著一夜暴富的神話和破產跳樓的悲劇,這種故事也將在未來的證券交易市場繼續演繹下去,所以風險承受能力高的冒險家會認為股市是最好的搏殺戰場,而大多數比較謹慎的人會對股市充滿著恐懼和懷疑,甚至很多人會把炒股和賭博等同起來。

但在股市一路上漲的過程中,更多的人獲取利益的時候,很多謹慎的投資者在巨大的財富效應下也來積極的參與賭博,往往是風險承受能力越低的人參與的時間越晚,反而最后虧損的可能性越大。

那我們為什么要投資股票呢?

因為投資股票是實現財富長期增值的一個最公開和已被證明過的途徑。

股票投資的最關鍵的兩個特點是股票價格的長期走向和短期的波動性(也就是我們所謂的風險)。股票價格的長期性走勢是由公司的內在價值決定的,而短期的波動是由市場上的買方和賣方都內在價值的不通一造成的,當然包括市場上的一些大玩家可能會做短期的推高和拉低。推高的目的是為了他們出貨,拉底是為了他們低價買進。

如果你相信你買進的每一支股票,都代表著一家擁有者長期而言會獲得足夠獎勵的企業,而買進就意味著有機會去分享一家強大企業能夠提供的好處,你就應該長時間持有。而且,在企業因為商業周期受到不良影響時還常常會追加投資,因為你依然相信擁有這家公司所能夠得到的長期好處,也就是我們前面說的公司未來的盈利能力。

另外,購買一個指數基金也是有意義的,因為股市的長期方向應該將是上漲的,而綜合上漲的速度考慮,冒風險是值得的,同時指數基金的波動性會比個股更低。在稍后的章節,我們會介紹如何購買指數基金,它越來越成為散戶投資股票的一個重要方法。

最近幾年有很多人之所以不再投資股票,是因為過去10年中國的股票投資沒有好的回報,看看下圖的上證指數在過去10年的走勢,你可以看到如果你10年前買了大盤的指數,那么10后的今天你的回報只在20%左右。

但如果像大多數的投資人,都是在上波大牛市的后期買的股票,很多人都深深的給套牢在股市里,虧的一塌糊涂。

但是如果我們看一看下圖上證指數在過去24年的走勢,你就可以看到如果你在1990年買了上證指數的指數基金,當時的上證指數是95.79,按2014年10月10日的收盤價2374,你的回報是2498%,你投資的1萬元就變成了25萬。但是,如果你如果把這個1萬元放在銀行里,按5%的年率,你的回報是322%,也就是3萬2千元。

所以投資股票是一個長期的行為,你一旦決定投資股票,就要做好投資10年,20年,50年的準備。不能過分的在意短期的回報,同時保持不停注入新的投資,也就是定投。

中國的股市只有24年的歷史,對于希望能長期投資的人,無法判斷中國的股市未來會怎么樣,我們可以參考的美國的道瓊斯的走勢,下面是道瓊斯在過去14年的走勢,可以看到美國的股市的波動性也是很大的。

但是,如果我們看看美國股票在過去100多年的走勢,就可以看到它的長期的增長是不會因為短期的經濟周期影響的。即使在1929-1932年的大蕭條期間,美國的道瓊斯指數從381點掉到41點,89%的跌幅,它還是回到今天的16544點(2014年10月10日),回報超過402倍。而如果放在銀行里,按5%年化收益,回報是只有57倍。

上面的例子說明我們不用成為世界首富的巴菲特以及彼得林奇、費舍等獲得非凡業績的投資大師們,我們只要將資金投資到指數基金,長期就會有遠遠超出銀行的回報。而且不需要像購買單個股票那樣,每天但心所買股票的公司因為有人做莊,或是因為業績變化,或受市場競爭影響,而價格大跌。

當然,你如果覺得你有能力能挖掘到別人不知道的好公司,成為像巴菲特以及彼得林奇那樣的投資人也不是不可能,你需要的就是比別人更懂得投資股票的道理。

小結

投資股票是一個長期的過程,如果你想通過短期炒股票的方式來致富,你就危險了。但如果你有足夠的耐心和信心,通過自己的努力或者利用一些穩定的投資工具如指數基金,堅持不懈,股票的長期回報是沒有其他的投資可以比翼的。

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