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揭秘惡意欺詐的P2P平臺常用的套路

2017年03月15日 15:01 轉載自:聰明de投資者   閱讀:2675
作者: 汀行   http://www.cltawh.tw/user/space?oid=21628

去年跑路的P2P多不勝數,但是也有一些是打著P2P平臺的名義頂風作案,下面就來匯總下這些平臺常用的詐騙套路。

多數平臺逾期與跑路是因為在經營過程中出現了問題,導致資金鏈斷裂,不得已而為之。隨著監管不斷成熟,平臺發生跑路的頻率也隨之減少。但依然有不少為欺詐而生的平臺,在利用P2P平臺的名義頂風作案。他們將P2P行業當作自家牧場,四出獵殺無辜的網貸投資者,接連操作一系列惡意欺詐式作案事件,手法令人膽寒,結果令人痛惜,性質極為惡劣。

類似平臺近50家

年后,市場上開始出現眾多惡意欺詐的P2P平臺,所有這些平臺經營模式如出一轍,時間短,跑路快。從上線到關閉時間多則半個月,少則一個星期。平臺關閉后則修改網站名稱與網址繼續下一輪行騙,目前全國各地已有眾多投資者中招。

套路如出一轍,呈現八大共同特征

這些平臺的特征非常明顯,客戶都來自于QQ群和微信群,平臺運營時間短,跑路快,極有可能是同一伙人所為,從這些平臺來看,存在諸多共同之處。

1、 收益率超高。這些平臺最明顯的一點就是收益率都高的離譜,也是眾多投資者被引誘入局的根本原因,所有平臺都以活期標的為主,日化收益率少則1%,多則達12%,換算成年化收益率都在100%以上,有的甚至高達2000%。

2、 標的投向一致。查詢這些平臺發現,他們發布的標的用途都指向國內外期貨、股票、指數期權、股指期貨等高風險市場。要知道,這些投資品種讓專業的團隊來操作都有經常發生高額虧損的可能,而且都是網貸行業暫行辦法當中所明令禁止的P2P資產標類型。

3、 支付方式相同。為了降低行騙成本,都是以支付寶、微信支付、迅付、在線支付等方式進行支付,沒有實施第三方存管,充值的資金進入公司賬戶或私人賬戶當中。

4、 客戶來源相同。被騙投資者大都來自于QQ群和微信群,通過群里眾多拖之間互相吹捧,以高收益率誘惑其他投資者入局。

5、 IP相似度較高。通過查詢這些平臺網站的域名,支點研習社發現多個平臺IP地址相似度非常高,有的直接利用同一個IP地址,把網站名稱、網址、頁面排版修改一下繼續另一輪的行騙。下圖為部分平臺域名IP,其中大部分IP所在地都是在香港,更有多家都是香港同一家IP服務租用公司APNIC租用的。

6、 客服咨詢窗口多。相對正規的平臺客服服務窗口一般固定在平臺某個位置,極少數會設置移動的客服服務彈窗,而這些騙子平臺在首頁則設置了多個在線咨詢入口彈窗,而且跟隨鼠標滾動。

7、 虛構平臺交易金額。大部分平臺存在虛構累計交易金額、累積注冊會員數據等情況,營造一種虛假繁榮的景象,增強平臺信任度。

8、冒用其他知名企業名稱。類似這些欺詐平臺注冊資料都是虛假的,而且基本都是冒用其他企業注冊的資料,有的甚至直接利用名稱誤導,稱是其他知名公司旗下運營的平臺。比如平安永信冒用平安保險集團的名號,其實跟平安保險集團半毛錢關系都沒有。


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